為持續(xù)推動佛山市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理向縱深發(fā)展，強化有關(guān)部門監(jiān)管協(xié)作和協(xié)同治理工作合力，2024年10月12日上午，中國人民銀行佛山市分行聯(lián)合佛山市人民檢察院、佛山市公安局、國家金融監(jiān)督管理總局佛山監(jiān)管分局、佛山市市場監(jiān)督管理局共同簽署《佛山市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理協(xié)調(diào)合作備忘錄》（以下簡稱《備忘錄》），建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理協(xié)調(diào)合作機制，提升全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理效能。
近年來，在中國人民銀行廣東省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，中國人民銀行佛山市分行踐行“支付為民”理念，以“資金鏈”治理為重點，以風(fēng)險防控為根本，以服務(wù)群眾為宗旨，縱深推進跨部門協(xié)作聯(lián)動機制，全面提升金融反詐能力，切實維護佛山轄區(qū)金融安全和社會穩(wěn)定。
中國人民銀行佛山市分行充分發(fā)揮黨委的領(lǐng)導(dǎo)核心作用，建立健全黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門落實責(zé)任的工作機制，牢牢把握反詐工作的政治性、人民性，認真履行金融監(jiān)管責(zé)任。完善市縣兩級多方協(xié)同機制，一方面積極加強與市檢察院、公安、市場監(jiān)管、金融監(jiān)管等部門的溝通協(xié)作，另一方面建立“市分行——區(qū)政府”工作對接機制，通過召開聯(lián)席會議等形式加強溝通磋商和工作協(xié)調(diào)，加大協(xié)同打擊治理合力，持續(xù)提升金融行業(yè)涉詐“資金鏈”精準防控水平。
中國人民銀行佛山市分行著力提升銀行賬戶風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警處置能力，協(xié)助公安機關(guān)阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移通道，擠壓涉詐犯罪生存空間。2024年1月至8月，組織轄區(qū)銀行機構(gòu)配合公安機關(guān)查詢涉詐賬戶20.97萬戶、止付42.41萬戶、止付贓款14.65億元。指導(dǎo)轄區(qū)銀行機構(gòu)利用大數(shù)據(jù)分析，精準識別異常賬戶，有效防范潛在可疑賬戶涉詐風(fēng)險。2024年1月至8月，共向市反詐中心移交異常個人賬戶線索9580條，異常企業(yè)賬戶線索558條，協(xié)助切斷電詐資金鏈條；組織轄區(qū)銀行機構(gòu)對市反詐中心移交的3844個涉案賬戶進行核查，并對涉案賬戶同名、同手機號的關(guān)聯(lián)賬戶共19817戶開展拓展核查，根據(jù)賬戶分級分類管理原則采取相應(yīng)管控措施。
中國人民銀行佛山市分行注重抓好反詐工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提升反詐治理的工作效能，守好老百姓“錢袋子”。聯(lián)合公安部門實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙潛在受害人銀行賬戶保護性止付措施，對受騙群體實現(xiàn)銀行賬戶資金快速精準止付，避免受騙群體繼續(xù)向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬，2024年1月至8月，共對9.68萬潛在受害人的15.25萬個個人賬戶進行臨時保護性措施，涉及資金達8.27億元。持續(xù)延伸宣傳觸角，不斷豐富宣傳活動，把反詐知識接地氣地講給群眾聽，讓大家“聽得懂、記得住、用得上、做得到”，組織全市銀行機構(gòu)共開展反詐宣傳活動420余次，喚醒受騙群體風(fēng)險防范意識。2024年1月至8月，全市銀行機構(gòu)勸阻受騙事主326人，成功挽損2186.26萬元。
中國人民銀行佛山市分行牽頭四部門簽署《備忘錄》，明確了各方的合作目標(biāo)和內(nèi)容，通過建立信息共享、監(jiān)管合作、定期會商、輿情治理等機制，將更加密切金融管理部門與相關(guān)政府部門在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理方面的工作協(xié)作，整合多方資源和力量，形成協(xié)調(diào)有序、優(yōu)勢互補的工作格局。
文章來源：中國金融新聞網(wǎng)
